Épargne de précaution 2026 : combien épargner et où la placer ?

Q: 🔹 1. Est-ce que 1 000 € d’épargne de précaution, c’est suffisant ?

Non, 1 000 € c’est *très peu*. Avec 1 000 €, tu couvres à peine une panne de voiture ou une facture médicale. Vise au moins 3 mois de charges fixes (soit 3 000 à 6 000 € pour la plupart des gens).

Q: 🔹 5. Faut-il garder son épargne de précaution en cash à la maison ?

Non, *sauf* si tu vis dans une zone très risquée (inondations, cambriolages fréquents). Sinon :

TL;DR Tu te demandes combien mettre de côté pour ton épargne de précaution en 2026 ? La règle d’or : 3 à 6 mois de charges fixes (loyer, courses, factures). Pour un SMIC, ça fait 5 000 à 10 000 € · pour un salaire moyen (2 500 € net), 8 000 à 15 000 €. Où placer ? D’abord le Livret A (plafond 22 950 €), puis le LEP si tu y as droit (plafond 10 000 €). On t’explique comment calculer ton montant idéal et éviter les pièges.

Ton frigo tombe en panne, ta voiture a besoin d’une réparation urgente, ou pire : tu perds ton job. Sans épargne de précaution (c’est-à-dire un matelas financier pour les coups durs), ces imprévus peuvent te mettre dans le rouge en un clin d’œil. Mais combien faut-il vraiment mettre de côté ? Et où placer cet argent pour qu’il soit disponible tout de suite, sans risque ?

En 2026, avec l’inflation qui reste élevée (2,5 % en moyenne selon l’INSEE en 2025) et des salaires qui stagnent, avoir une épargne de précaution n’est plus une option : c’est une nécessité. Sauf que les conseils du type "épargne 3 mois de salaire" ne veulent rien dire si tu gagnes le SMIC ou si tu es freelance. Dans ce guide, on va te donner des chiffres concrets selon ta situation, t’expliquer comment calculer ton montant idéal, et surtout : où placer cet argent pour qu’il rapporte un peu sans prendre de risque.

Pourquoi une épargne de précaution, et pas juste "épargner" ?

Une épargne de précaution, c’est l’argent que tu mets de côté uniquement pour les urgences. Pas pour tes vacances, pas pour un nouveau téléphone, pas pour un projet dans 5 ans. Juste pour :

Une panne de voiture ou de machine à laver (500 à 1 500 € en moyenne selon UFC-Que Choisir).
Une facture médicale non remboursée (dentiste, optique, dépassements d’honoraires).
Une perte d’emploi ou une baisse de revenus (le chômage met 1 à 3 mois à arriver, selon Pôle Emploi).
Un imprévu familial (aide à un proche, retour au pays en urgence).

Contrairement à ton épargne "projet" (pour un achat immobilier, par exemple), l’épargne de précaution doit être : ✅ Disponible immédiatement : tu dois pouvoir y accéder en 24-48h max. ✅ Sans risque : pas de placements en Bourse, pas de crypto, pas de SCPI. ✅ Stable : pas de variation de valeur (un livret A ne perd jamais d’argent).

Si tu mélanges ton épargne de précaution avec ton épargne projet, tu risques de devoir piocher dedans pour un imprévu… et de tout perdre. D’où l’intérêt de bien séparer les deux.

Épargne de précaution : combien mettre de côté en 2026 ?

La règle la plus connue, c’est "3 à 6 mois de charges fixes". Mais qu’est-ce que ça veut dire concrètement ? Et est-ce que c’est adapté à ta situation ? On va voir ça en détail.

1. La règle de base : 3 à 6 mois de charges fixes

Tes charges fixes, ce sont les dépenses que tu dois payer chaque mois, quoi qu’il arrive :

Loyer ou crédit immobilier.
Factures (électricité, gaz, eau, téléphone, internet).
Assurances (habitation, voiture, santé).
Abonnements (transports, Netflix, etc.).
Courses alimentaires de base (pas les restos ou les livraisons).
Crédits à la consommation (si tu en as).

Exemple concret :

Si tes charges fixes sont de 1 200 €/mois, ton épargne de précaution devrait être entre 3 600 € et 7 200 €.
Si tes charges fixes sont de 2 000 €/mois, vise 6 000 € à 12 000 €.

Pourquoi 3 à 6 mois ?

3 mois : c’est le minimum pour couvrir un imprévu majeur (licenciement, gros problème de santé) sans stress immédiat.
6 mois : c’est l’idéal si tu es freelance, en CDD, ou dans un secteur instable (tech, start-up, intérim).

Source : Banque de France (2023) recommande 3 à 6 mois de charges pour un fonds d’urgence.

2. Combien selon ton profil ? (SMIC, salaire moyen, freelance…)

La règle des 3-6 mois, c’est bien… mais elle ne tient pas compte de tes revenus ou de ta stabilité. Voici des montants plus précis selon ta situation.

🔹 Tu es salarié·e en CDI (secteur stable)

SMIC (1 443 € net/mois) :
- Charges fixes moyennes : 800 à 1 000 €/mois (INSEE 2025).
- Épargne de précaution idéale : 5 000 à 10 000 €.
- Pourquoi ? Avec un SMIC, une panne de voiture (1 000 €) ou un licenciement (3 mois de chômage à 70 % du salaire = 3 000 €) peut vite te mettre dans le rouge.
Salaire moyen (2 500 € net/mois) :
- Charges fixes moyennes : 1 500 à 1 800 €/mois.
- Épargne de précaution idéale : 8 000 à 15 000 €.
- Astuce : Si tu as un·e conjoint·e qui gagne aussi un salaire moyen, vous pouvez mutualiser votre épargne de précaution (10 000 à 20 000 € pour le couple).

🔹 Tu es freelance, indépendant·e ou en CDD

Revenus irréguliers (1 500 à 3 000 €/mois) :
- Charges fixes moyennes : 1 200 à 1 500 €/mois.
- Épargne de précaution idéale : 10 000 à 20 000 €.
- Pourquoi ? En freelance, tu n’as pas de chômage (ou très peu). Un client qui ne paie pas, une période creuse… et c’est la galère. Vise au moins 6 mois de charges, voire 12 mois si ton secteur est très cyclique (BTP, événementiel, conseil).
Revenus élevés mais instables (4 000 €+/mois) :
- Charges fixes moyennes : 2 000 à 2 500 €/mois.
- Épargne de précaution idéale : 15 000 à 30 000 €.
- Attention : Plus tes revenus sont élevés, plus tes charges le sont aussi (loyer cher, assurances, etc.). Ne sous-estime pas tes dépenses !

🔹 Tu es étudiant·e ou en alternance

Revenus faibles (500 à 1 000 €/mois) :
- Charges fixes moyennes : 400 à 600 €/mois (loyer en cité U, courses, téléphone).
- Épargne de précaution idéale : 1 500 à 3 000 €.
- Comment faire ? Même avec un petit budget, essaie de mettre 20-50 €/mois de côté. Un job étudiant, une aide familiale ou des économies sur les courses (voir notre guide pour économiser sur son budget étudiant) peuvent t’aider.

🔹 Tu es retraité·e

Pension (1 200 à 2 000 €/mois) :
- Charges fixes moyennes : 900 à 1 300 €/mois.
- Épargne de précaution idéale : 5 000 à 10 000 €.
- Pourquoi ? À la retraite, les imprévus médicaux (dentiste, optique, hospitalisation) sont plus fréquents. Une épargne de précaution te permet d’éviter de puiser dans ton épargne retraite (PER, assurance-vie) pour des urgences.

3. Comment calculer ton montant idéal ? (avec un exemple)

Plutôt que de suivre une règle générale, calcule ton montant en 3 étapes :

1️⃣ Liste tes charges fixes mensuelles (loyer, factures, assurances, courses de base).

Exemple : Loyer (600 €) + électricité/gaz (150 €) + téléphone/internet (50 €) + assurances (30 €) + courses (200 €) + abonnements (20 €) = 1 050 €/mois.

2️⃣ Multiplie par 3 (minimum) ou 6 (idéal).

1 050 € × 3 = 3 150 € (minimum).
1 050 € × 6 = 6 300 € (idéal).

3️⃣ Ajoute une marge pour les imprévus "gros budget".

Voiture : +1 000 € (panne).
Santé : +500 € (dentiste, lunettes).
Licenciement : +2 000 € (frais de recherche d’emploi, formation).
Total ajusté : 6 300 € + 3 500 € = 9 800 €.

👉 Ton montant idéal : entre 6 300 € et 9 800 €.

Tu veux un calcul personnalisé ? Utilise notre calculateur d’épargne de précaution pour obtenir un montant précis selon tes revenus et tes charges.

Où placer ton épargne de précaution en 2026 ? (sans risque et disponible)

Ton épargne de précaution doit être : ✔ Disponible en 24-48h (pas de délai de retrait). ✔ Sans risque de perte (pas de Bourse, pas de crypto). ✔ Liquide (tu peux retirer l’argent quand tu veux).

Voici les meilleurs placements en 2026, classés du plus sûr au moins sûr (mais toujours sans risque).

1️⃣ Le Livret A : le basique indispensable

Taux : 3 % en 2026 (gelé depuis 2025, selon Banque de France).
Plafond : 22 950 € (par personne).
Fiscalité : exonéré d’impôts et de prélèvements sociaux.
Disponibilité : immédiate (retrait en 24h).
Pour qui ? Tout le monde, sans condition.

✅ Avantages :

Sécurisé à 100 % (garanti par l’État).
Pas de frais.
Pas d’impôts.

❌ Inconvénients :

Taux bas (3 %, alors que l’inflation est à 2,5 % en 2025 → ton argent perd un peu de pouvoir d’achat).
Plafond limité (22 950 €).

👉 Stratégie : Commence par remplir ton Livret A jusqu’au plafond avant de passer à d’autres placements.

2️⃣ Le LEP (Livret d’Épargne Populaire) : le meilleur taux si tu y as droit

Taux : 5 % en 2026 (le plus élevé des livrets réglementés).
Plafond : 10 000 € (par personne).
Fiscalité : exonéré d’impôts et de prélèvements sociaux.
Disponibilité : immédiate.
Pour qui ? Les foyers fiscaux dont le revenu fiscal de référence (RFR) est ≤ 22 983 € pour une part (soit ~1 900 € net/mois pour une personne seule).

✅ Avantages :

Taux très élevé (5 %).
Pas d’impôts.

❌ Inconvénients :

Plafond bas (10 000 €).
Réservé aux revenus modestes.

👉 Stratégie : Si tu es éligible, ouvre un LEP avant de remplir ton Livret A. 5 % de rendement, c’est bien mieux que 3 % !

Comment savoir si tu es éligible ? Vérifie ton revenu fiscal de référence sur ton avis d’imposition 2025 (disponible sur impots.gouv.fr).

3️⃣ Le LDDS (Livret de Développement Durable et Solidaire) : le complément du Livret A

Taux : 3 % en 2026 (identique au Livret A).
Plafond : 12 000 € (par personne).
Fiscalité : exonéré d’impôts et de prélèvements sociaux.
Disponibilité : immédiate.
Pour qui ? Tout le monde.

✅ Avantages :

Même taux que le Livret A, mais plafond supplémentaire.
L’argent finance des projets écologiques (énergies renouvelables, rénovation).

❌ Inconvénients :

Taux identique au Livret A (pas d’avantage supplémentaire).

👉 Stratégie : Une fois ton Livret A plein, utilise le LDDS pour compléter ton épargne de précaution.

4️⃣ Le Livret Jeune : pour les 12-25 ans

Taux : variable selon les banques (souvent 3 à 4 % en 2026).
Plafond : 1 600 €.
Fiscalité : exonéré d’impôts et de prélèvements sociaux.
Disponibilité : immédiate.
Pour qui ? Les 12-25 ans.

✅ Avantages :

Taux souvent supérieur au Livret A.
Pas d’impôts.

❌ Inconvénients :

Plafond très bas (1 600 €).
Réservé aux jeunes.

👉 Stratégie : Si tu as moins de 25 ans, ouvre un Livret Jeune avant le Livret A.

5️⃣ Le compte à terme (CAT) : pour un peu plus de rendement (mais moins liquide)

Taux : 3 à 4 % en 2026 (selon les banques).
Plafond : variable (souvent 50 000 € ou plus).
Fiscalité : soumis au PFU (30 %, soit 12,8 % d’impôt + 17,2 % de prélèvements sociaux).
Disponibilité : bloqué 1 à 5 ans (pénalités si retrait anticipé).
Pour qui ? Si tu as déjà rempli tes livrets réglementés et que tu veux un peu plus de rendement sans risque.

✅ Avantages :

Taux légèrement supérieur aux livrets.
Sécurisé (garanti par la banque).

❌ Inconvénients :

Argent bloqué (pas idéal pour une épargne de précaution).
Fiscalité moins avantageuse.

👉 Stratégie : À utiliser uniquement si tu as déjà 6 mois de charges sur tes livrets (Livret A + LEP + LDDS). Sinon, reste sur les livrets.

6️⃣ Le fonds euros d’une assurance-vie : pour une partie de ton épargne (si tu as déjà tes livrets pleins)

Taux : 2 à 3 % en 2026 (selon les contrats).
Plafond : illimité.
Fiscalité : après 8 ans, abattement de 4 600 €/an (9 200 € pour un couple) puis PFU à 30 %.
Disponibilité : 72h à 1 semaine (selon les banques).
Pour qui ? Si tu as déjà rempli tes livrets et que tu veux faire fructifier une partie de ton épargne sans risque.

✅ Avantages :

Sécurisé (le fonds euros ne perd jamais d’argent).
Fiscalité avantageuse après 8 ans.

❌ Inconvénients :

Moins liquide qu’un livret (délai de retrait).
Frais de gestion (0,5 à 1 % par an).

👉 Stratégie : À utiliser en complément des livrets, pour une partie de ton épargne de précaution (ex : 3 mois de charges sur le Livret A, 3 mois sur une assurance-vie en fonds euros).

Tableau comparatif : où placer ton épargne de précaution en 2026 ?

Placement	Taux 2026	Plafond	Fiscalité	Disponibilité	Pour qui ?
Livret A	3 %	22 950 €	Exonéré	Immédiate	Tout le monde
LEP	5 %	10 000 €	Exonéré	Immédiate	Revenus ≤ 22 983 € (1 part)
LDDS	3 %	12 000 €	Exonéré	Immédiate	Tout le monde
Livret Jeune	3-4 %	1 600 €	Exonéré	Immédiate	12-25 ans
Compte à terme	3-4 %	Variable	PFU (30 %)	Bloqué	Si livrets pleins
Assurance-vie	2-3 %	Illimité	PFU (30 %)	72h-1 semaine	Si livrets pleins

👉 Stratégie optimale :

Remplis d’abord ton LEP (si éligible) → 5 % de rendement.
Complète avec ton Livret A → 3 %.
Utilise le LDDS pour le reste.
Si tu as encore de l’argent à placer, ouvre un compte à terme ou une assurance-vie en fonds euros.

Comment constituer ton épargne de précaution ? (même avec un petit budget)

Tu te dis peut-être : "10 000 €, c’est énorme, je n’y arriverai jamais !". Pourtant, même avec un SMIC ou un budget serré, c’est possible. Voici comment faire, étape par étape.

1️⃣ Étape 1 : Calcule ton objectif

Utilise notre calculateur d’épargne de précaution pour savoir combien tu dois épargner. Par exemple :

Si tes charges fixes sont de 1 000 €/mois, vise 6 000 € (6 mois de charges).

2️⃣ Étape 2 : Ouvre les bons comptes

Si tu es éligible au LEP : ouvre un LEP en premier (5 % de rendement).
Sinon : ouvre un Livret A et un LDDS.
Où ouvrir ? Dans n’importe quelle banque (en ligne ou physique). Les taux sont les mêmes partout.

3️⃣ Étape 3 : Automatise ton épargne

Le secret pour épargner sans y penser ? Les virements automatiques.

Programme un virement de 50 à 200 €/mois vers ton Livret A ou LEP le jour de ton salaire.
Exemple : Si tu gagnes 1 800 € net/mois, mets 100 €/mois de côté → en 5 ans, tu auras 6 000 € (sans compter les intérêts).

👉 Astuce : Utilise une app comme Linxo ou Bankin’ pour suivre tes économies et ajuster ton budget.

4️⃣ Étape 4 : Trouve des économies pour accélérer

Même avec un petit budget, tu peux gratter des euros ici et là :

Courses : -100 €/mois en évitant le gaspillage et en achetant en vrac (voir notre guide pour économiser sur son budget courses).
Abonnements : -30 €/mois en résiliant Netflix, Spotify ou ton abonnement salle de sport (utilise notre comparateur d’abonnements).
Énergie : -20 €/mois en baissant le chauffage de 1°C ou en éteignant les appareils en veille (voir les conseils de l’ADEME).
Transports : -50 €/mois en covoiturant ou en prenant les transports en commun.

👉 Exemple concret :

Si tu économises 150 €/mois et que tu les places sur un LEP à 5 %, en 3 ans tu auras :
- 5 400 € (tes économies) + 810 € d’intérêts = 6 210 €.

5️⃣ Étape 5 : Utilise les coups de pouce

Prime d’activité : Si tu gagnes entre 0,5 et 1,5 SMIC, tu peux toucher jusqu’à 200 €/mois (calcule ton éligibilité sur caf.fr).
Aides locales : Certaines villes ou régions proposent des aides pour les économies d’énergie ou les transports (renseigne-toi en mairie).
Épargne salariale : Si ton entreprise propose un PEE ou un PERCO, tu peux y placer une partie de ton épargne (mais attention, c’est bloqué).

Que faire une fois ton épargne de précaution constituée ?

Bravo, tu as atteint ton objectif ! Mais maintenant, que faire de cet argent ? Voici 3 options, selon tes projets.

1️⃣ Option 1 : Garde-la au chaud et fais-la fructifier

Si tu as rempli tes livrets (Livret A + LEP + LDDS) :
- Ouvre un compte à terme ou une assurance-vie en fonds euros pour faire fructifier une partie de ton épargne sans risque.
- Exemple : Place 3 mois de charges sur tes livrets (disponibles immédiatement) et 3 mois sur une assurance-vie (disponible en 72h).
Si tu veux un peu plus de rendement :
- Tu peux investir une petite partie (10-20 %) en Bourse (ETF monde) ou en SCPI, mais uniquement si tu as déjà une épargne de précaution solide. Sinon, c’est trop risqué.

2️⃣ Option 2 : Utilise-la pour un projet (si tu as un autre matelas)

Si tu as déjà une épargne de précaution et une épargne projet (pour un achat immobilier, par exemple), tu peux utiliser une partie de ton épargne de précaution pour :

Rembourser un crédit à la consommation (les taux sont élevés, 5-10 % en 2026).
Financer une formation pour changer de métier ou évoluer.
Acheter un bien durable (voiture d’occasion, électroménager de qualité).

⚠️ Attention : Ne touche pas à ton épargne de précaution pour un projet non urgent. Si tu dois puiser dedans, reconstitue-la rapidement.

3️⃣ Option 3 : Investis dans ton avenir

Une fois que tu es à l’abri des urgences, tu peux commencer à investir pour faire fructifier ton argent sur le long terme :

Assurance-vie (fonds euros + ETF) pour préparer ta retraite.
PER (Plan d’Épargne Retraite) pour réduire tes impôts.
SCPI (immobilier locatif sans gestion) pour un revenu complémentaire.

👉 Règle d’or : Ne commence à investir que si tu as déjà 6 mois de charges sur tes livrets. Sinon, tu risques de devoir vendre tes investissements en urgence (et de perdre de l’argent).

Les erreurs à éviter avec ton épargne de précaution

Même avec les meilleures intentions, on peut faire des erreurs. En voici 5 à éviter absolument.

❌ Erreur 1 : Placer ton épargne de précaution en Bourse ou en crypto

Pourquoi c’est une mauvaise idée ? La Bourse peut baisser de 20-30 % en quelques mois (comme en 2022). Si tu as besoin de ton argent en urgence, tu pourrais être obligé de vendre à perte.
Solution : Garde ton épargne de précaution sur des livrets sans risque (Livret A, LEP, LDDS).

❌ Erreur 2 : Ne pas séparer ton épargne de précaution de ton épargne projet

Pourquoi c’est un problème ? Si tu mélanges les deux, tu risques de puiser dans ton épargne de précaution pour un projet (vacances, voiture)… et de te retrouver sans filet de sécurité.
Solution : Ouvre des comptes séparés (ex : Livret A pour la précaution, compte courant pour les projets).

❌ Erreur 3 : Sous-estimer tes charges fixes

Pourquoi c’est dangereux ? Si tu calcules ton épargne de précaution sur la base de charges trop basses, tu risques de te retrouver à découvert en cas d’imprévu.
Solution : Fais une liste précise de tes charges fixes (utilise notre calculateur de budget mensuel).

❌ Erreur 4 : Ne pas ajuster ton épargne de précaution quand ta situation change

Pourquoi c’est un problème ? Si tu déménages, que tu as un enfant ou que tu changes de job, tes charges et tes revenus évoluent. Ton épargne de précaution doit suivre.
Solution : Revois ton montant tous les ans (ou après un changement majeur).

❌ Erreur 5 : Garder ton épargne de précaution sur ton compte courant

Pourquoi c’est une mauvaise idée ? Ton compte courant ne rapporte rien (0 % d’intérêts), et tu risques de dépenser cet argent sans t’en rendre compte.
Solution : Transfère ton épargne de précaution sur un Livret A ou un LEP dès que possible.

FAQ : Tes questions sur l’épargne de précaution

🔹 1. Est-ce que 1 000 € d’épargne de précaution, c’est suffisant ?

Non, 1 000 € c’est très peu. Avec 1 000 €, tu couvres à peine une panne de voiture ou une facture médicale. Vise au moins 3 mois de charges fixes (soit 3 000 à 6 000 € pour la plupart des gens).

🔹 2. Faut-il épargner même si on a des dettes ?

Ça dépend du type de dettes :

Si tu as des dettes à taux élevé (crédit revolving, découvert bancaire) : rembourse-les en priorité (les taux sont souvent à 10-20 %, bien plus que le rendement d’un Livret A).
Si tu as un crédit immobilier ou un prêt étudiant (taux bas, 1-3 %) : tu peux épargner en parallèle (mais moins que si tu n’avais pas de dettes).

👉 Règle : Rembourse d’abord les dettes à taux > 5 %, puis épargne.

🔹 3. Peut-on utiliser son épargne de précaution pour un achat plaisir ?

Non, sauf si :

Tu as déjà une autre épargne pour les projets (vacances, voiture, etc.).
Tu reconstitues ton épargne de précaution rapidement (en 3-6 mois max).

Sinon, tu prends le risque de te retrouver sans filet de sécurité en cas d’imprévu.

🔹 4. Que faire si on n’arrive pas à épargner ?

Pas de panique, c’est normal si ton budget est serré. Voici des solutions :

Commence petit : même 20 €/mois, c’est mieux que rien. En 1 an, ça fait 240 € + intérêts.
Trouve des économies : utilise notre calculateur de budget courses pour réduire tes dépenses alimentaires.
Augmente tes revenus : un job étudiant, des heures sup, ou une activité freelance (rédaction, graphisme, cours particuliers) peuvent t’aider.
Demande de l’aide : si tu es en difficulté, des associations comme le Secours Populaire ou la Croix-Rouge peuvent t’aider ponctuellement.

🔹 5. Faut-il garder son épargne de précaution en cash à la maison ?

Non, sauf si tu vis dans une zone très risquée (inondations, cambriolages fréquents). Sinon :

Risque de vol : si on te cambriole, tu perds tout.
Risque d’inflation : 10 000 € en cash perdent de la valeur chaque année (2,5 % d’inflation en 2025 = -250 €/an).
Pas de rendement : ton argent ne rapporte rien.

👉 Solution : Garde au maximum 1 000 € en cash (pour les urgences absolues), et place le reste sur un Livret A ou un LEP.

Sources

INSEE · Niveau de vie et pauvreté en France (2025).
Banque de France · Recommandations sur l’épargne de précaution (2023).
Service-Public · Livret A, LEP, LDDS : plafonds et taux (2026).
UFC-Que Choisir · Coût des pannes domestiques (2024).
Pôle Emploi · Durée moyenne d’indemnisation chômage (2025).
ADEME · Économies d’énergie à la maison (2026).
La Finance pour Tous · Guide de l’épargne de précaution (2025).

En résumé

Combien épargner ? 3 à 6 mois de charges fixes (soit 5 000 à 15 000 € selon tes revenus).
Où placer ? D’abord le LEP (si éligible, 5 %), puis le Livret A (3 %), et enfin le LDDS (3 %).
Comment constituer ton épargne ? Automatise des virements mensuels (50-200 €/mois) et trouve des économies sur ton budget.
Erreurs à éviter : Ne place pas ton épargne en Bourse, ne la mélange pas avec ton épargne projet, et ne la garde pas sur ton compte courant.

👉 Prochaine étape : Calcule ton montant idéal avec notre calculateur d’épargne de précaution et ouvre un Livret A ou un LEP dès aujourd’hui.

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